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Actualités Patrimoniales

Depuis le 1er octobre, vous pouvez préparer votre retraite avec le nouveau Plan d'Epargne Retraite - PER qui offre plus de souplesse que les solutions actuelles.

Il permet de regrouper, dans une enveloppe unique, tout au long de votre carrière, l'ensemble des dispositifs existants : PERP, Madelin, Article 83 et PERCO. Ce nouveau plan présente plusieurs avantages :

  • Versements volontaires déductibles à 100 % de votre revenu taxable,
  • Modalité de sortie plus souples : rente et / ou en capital,
  • Sortie dès 62 ans ou pour l'achat d'une résidence principale.
  • Certains aspects techniques nécessitent de bien analyser votre situation personnelle :

  • En cas de transfert de vos anciens contrats vers le nouveau PER, les conditions des rentes peuvent être moins favorables.
  • Passé 70 ans, le capital non converti en rente sera intégré dans la base taxable.
  • Certains acteurs vont vous inviter à effectuer un versement ou un transfert vers leur nouveau PER. Nous vous recommandons de ne pas vous précipiter sans avoir préalablement bien étudié votre situation et les produits détenus.

    Nous sommes à votre entière disposition pour vous rencontrer et analyser ensemble votre situation. N'hésitez pas à nous contacter.

    L'équipe Version Patrimoine

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