Gestion de patrimoine
Nous vous accompagnons pas à pas pour identifier les leviers adaptés à votre situation.
La gestion de patrimoine n’est pas réservée aux personnes fortunées. Bien au contraire, gérer son patrimoine c’est optimiser ce que l’on possède pour obtenir ce que l’on veut demain. L’équipe de Version Patrimoine vous propose une méthode simple en 4 étapes pour prendre en main la gestion de votre patrimoine.
- Faire un check-up complet
- Définir ses objectifs de vie
- Choisir les bons outils
- Garder le cap
Gestion de patrimoine
Le temps du bilan
Avant de donner un conseil, notre expert analyse tout votre patrimoine :
- Ce que vous possédez : votre épargne, votre maison, vos objets de valeur, …
- Ce que vous devez : vos charges, vos crédits, …
- Votre situation familiale : situation matrimoniale, vos enfants, la protection du
conjoint, … - Votre fiscalité (ce que vous payez en impôts).
Valider vos objectifs
Nos experts vont vous aider à préciser et hiérarchiser vos objectifs. Pour cela, il va
vous inviter à répondre concrètement à plusieurs questions :
- « Comment préparer ma retraite pour ne pas perdre en niveau de vie ? »
- « Comment financer les études de mes enfants ? »
- « Comment savoir quels placements choisir ? »
- « Comment puis-je limiter ma fiscalité pour épargner plus ? »
- « Comment transmettre mes biens à mes proches sans qu’ils soient
lourdement taxés ? »
Définir avec vous une stratégie
Une fois les objectifs fixés, il faut choisir les « véhicules » adaptés pour y arriver. Il ne s’agit pas juste d’ouvrir un type de placement mais de donner du sens à vos placements. Nos experts vont composer avec différentes solutions une stratégie qui vous ressemble.
- Les placements financiers : Livret, Assurance-vie, Plan Épargne Retraite,
Compte titres ou PEA, … - L’immobilier : votre résidence principale, l’investissement locatif, la « pierre-papier »).
- Le juridique : Votre régime matrimonial, les modes de détention, les donations, …
- Un accompagnement dans la durée
Gestion de patrimoine
Une stratégie personnalisée
Le suivi est la véritable valeur ajoutée du conseil en gestion de patrimoine. Les lois changent, les marchés financiers bougent, et votre vie aussi (mariage, héritage, changement professionnels).
Le gestionnaire de patrimoine est là pour ajuster la stratégie définie à ces évolutions.
Avec une stratégie organisée, vous êtes certain que chaque euro investi est optimisé, protégé et utile à vos projets.