Guides pratiques
Comprendre, organiser et optimiser votre patrimoine étape par étape.
Chez Version Patrimoine, nous avons conçu une méthode claire pour vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Notre approche repose sur 4 étapes essentielles, qui garantissent un conseil personnalisé, transparent et durable.
1. Identifier et comprendre votre patrimoine
La première étape est l’analyse globale de votre situation :
- un entretien découverte pour connaître votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale,
- l’écoute et la clarification de vos objectifs patrimoniaux,
- la hiérarchisation de vos priorités.
2. Définir et planifier une stratégie patrimoniale
Nous réalisons ensuite une étude complète de votre situation :
- prise en compte de vos placements existants,
- analyse de votre profil investisseur et de votre tolérance au risque,
- élaboration d’un plan de route clair et structuré,
- remise d’un rapport écrit détaillant chaque point de notre analyse.
3. Mettre en œuvre les solutions adaptées
Une fois la stratégie validée, nous procédons à sa mise en œuvre :
- sélection rigoureuse de placements financiers et d’investissements immobiliers,
- propositions de solutions de financement ou de montages juridiques adaptés,
- un “filtre de qualité” garantissant des produits pertinents et sécurisés.
4. Suivre et adapter dans la durée
Notre accompagnement s’inscrit dans le temps :
- suivi régulier des solutions mises en place,
- adaptation aux évolutions de votre vie personnelle et professionnelle,
- veille continue pour saisir les opportunités d’optimisation fiscale, financière ou successorale.
Mentions légales et réglementaires
Le cabinet Version Patrimoine est immatriculé au registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance (ORIAS) sous le numéro 07 003 982 (consultable sur www.orias.fr).
Statuts réglementés
- Conseil en investissements financiers (adhérent CNCGP, association agréée AMF, conseils rendus de manière non-indépendante).
- Courtage en assurance (catégorie “b”, sans exclusivité avec une compagnie d’assurance, sans lien capitalistique).
- Transaction sur immeubles et fonds de commerce (carte professionnelle n°CPI 3301 2016 000 009 225 délivrée par la CCI de Bordeaux, sans réception de fonds).
- Courtage en opérations de banque et en services de paiement (partenariats avec BPAURA, BPMC, BNP, CIC, Crédit Mutuel, Société Générale, Caisse d’épargne, Axa Banque).
- Conseil en crédit immobilier (rémunération communiquée avant souscription).
Avec Version Patrimoine, vous bénéficiez d’un cadre clair, sécurisé et conforme à la réglementation, associé à un accompagnement sur mesure et durable.