Nos valeurs
Transparence, proximité et confiance au service de votre patrimoine.
Depuis 2004, Version Patrimoine a évolué en renforçant ses compétences, son équipe et ses moyens techniques, tout en restant fidèle à ses valeurs fondatrices et à un code éthique exigeant.
Ces principes guident chacun de nos conseils et garantissent à nos clients un accompagnement durable, transparent et indépendant.
Indépendance
L’indépendance de nos conseils est au cœur de notre approche :
- Indépendance capitalistique : le capital du cabinet est détenu exclusivement par ses associés.
- Rémunération claire et objective : nos conseillers ne sont jamais incités à promouvoir une solution plutôt qu’une autre.
- Gouvernance produit : une organisation interne qui prévient tout conflit d’intérêt.
Confidentialité
Nous accordons une importance primordiale à la confidentialité :
- Toutes les informations confiées restent strictement confidentielles.
- Nous assurons une sécurisation et une protection maximale des données.
Transparence
La transparence est une valeur essentielle dans notre relation avec nos clients. Tout au long de l’accompagnement patrimonial, vous recevez des informations claires et précises concernant :
- les avantages et inconvénients des solutions proposées,
- les risques associés,
- les modalités de rémunération du cabinet, ainsi que les coûts et frais éventuels.
Ces engagements se traduisent notamment par la remise d’un document d’entrée en relation, d’une lettre de mission, de rapports écrits et de rapports d’adéquation.
Engagement
Notre premier engagement est de vous apporter un éclairage simple et compréhensible sur votre situation.
Nous vous accompagnons dans la durée grâce à :
- un suivi régulier de vos placements,
- une mise à jour continue de votre situation patrimoniale,
- des outils performants intégrant les dernières évolutions juridiques, fiscales et financières.
Formation continue
Pour maintenir un haut niveau d’expertise, notre équipe suit un programme régulier de formation continue, adapté aux missions de chacun :
- 7 heures/an pour le Conseil en Investissement Financier,
- 15 heures/an pour le Courtage en assurances,
- 14 heures/an pour la Transaction immobilière,
- 7 heures/an pour l’Intermédiation en opérations de banque et services de paiement.
À cela s’ajoutent des formations transversales et des mises à jour réglementaires spécifiques, garantissant des compétences toujours actualisées.
Déontologie
Adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP), association agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), Version Patrimoine s’engage à :
- respecter la réglementation et la déontologie,
- agir avec loyauté, compétence et diligence dans l’intérêt de ses clients,
- maintenir en permanence un haut niveau de connaissances,
- adopter une approche patrimoniale globale fondée sur l’écoute et l’analyse,
- collaborer avec d’autres professionnels si l’intérêt du client l’exige,
- communiquer de façon claire et appropriée toutes les informations utiles à la prise de décision,
- respecter le secret professionnel,
- ne percevoir aucun fonds de nos clients, en dehors des honoraires dus.
Ces valeurs constituent le socle de notre mission : vous accompagner en toute confiance dans la gestion, l’optimisation et la transmission de votre patrimoine.